IA documental para banca, inversión y equipos financieros

El problema: mucha regulación, mucho documento y poco tiempo

Los equipos financieros trabajan con dos tipos de información que rara vez se consultan juntos: documentos (contratos, políticas, informes de auditoría, expedientes KYC) y datos estructurados (posiciones, operaciones, clientes). Responder a una pregunta de un supervisor o de un comité suele implicar buscar en ambos mundos a mano.

Cómo lo resuelve RootNia

1. Una sola entrada para todas las fuentes: el orquestador conecta SharePoint, OneDrive y bases de datos internas y externas.
2. Clasificación por sector y tipo: cada documento queda etiquetado antes de que ningún modelo lo vea.
3. Documentos con RAG: RAG recupera los pasajes relevantes y VERA ancla cada dato a su origen.
4. Datos con NL-to-SQL: NL-to-SQL convierte preguntas en consultas SQL sobre tus bases de datos.

Casos de uso habituales

• Cumplimiento normativo: localizar qué política interna cubre un requisito concreto y con qué versión.
• KYC y onboarding: revisar expedientes y detectar documentación pendiente o caducada.
• Riesgo y auditoría: responder a requerimientos con la fuente citada.
• Análisis: consultas ad hoc sobre datos estructurados sin depender del equipo de BI.

Ejemplo: un requerimiento que cruza documentos y datos

Ejemplo ilustrativo del funcionamiento, no de un cliente concreto.

Un analista de cumplimiento pregunta: «¿Qué clientes con revisión KYC caducada tienen operaciones en el último trimestre, y qué política interna fija el plazo de revisión?».

1. NL-to-SQL traduce la parte de datos a una consulta sobre la base de clientes y operaciones.
2. RAG localiza en las políticas internas la que fija el plazo de revisión KYC, en su versión vigente.
3. La respuesta combina ambos resultados: el listado de clientes y la política aplicable, citada con su documento y página.
4. Cada recuperación queda registrada para que el requerimiento se pueda auditar después.

Cómo empezar

• Fuentes: documentación en SharePoint u OneDrive y bases de datos internas, conectadas sin migración.
• Despliegue: en entidades reguladas es habitual el plan Enterprise con VPC dedicada u on-prem, SCIM y mapeo de cumplimiento a medida (3–9 semanas).
• Equipos más pequeños: un departamento financiero puede empezar con Business (1–2 semanas, con SSO SAML 2.0).

Control y trazabilidad

Cada respuesta enlaza con los documentos que la fundamentaron y queda registrada qué fuente, qué clasificación y qué LLM la produjeron. La infraestructura está alineada con ISO 27001, SOC 2 Type II y ENS. Si hoy este trabajo se hace a mano, revisa la comparativa con el proceso manual.